银行员工透露，一旦个人账户流入超过5万，就会被监控

您有多久没有接触现金了？反正我过年除了拿点压岁钱，几乎一年四季都在做无现金交易。

这不是因为现金交易不方便，而是因为移动支付非常方便。它甚至可以让我们在没有手机的情况下完成支付，只要你绑定了人脸识别。

但是，很多人错误地认为虚拟币赚的钱银行会风控吗，如果我们不使用银行卡，我们就不再与银行打交道。这当然是错误的。只要是比较正规的公司，他们在给员工发工资的时候都会先写在员工的工资卡上。

只是很多人从银行卡上拿到工资后，会转入余额宝或投币通。在此过程中，我们与银行进行沟通。有一个路口。

其实很多人不知道，银行会仔细检查每一笔进出我们银行卡的资金转账。根据央行相关规定，一旦您的银行卡单笔交易或累计金额超过5万元/日，银行将对您的账户进行监控。

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为什么要监控银行账户？

因为目前，5万元对于很多人来说已经不是一个小数目了。当您的银行卡发生如此大的交易时，银行系统会默认生成。很重要。

如果您的账户在短时间内有很多大额交易，银行可能会派人调查您。这种情况不要惊慌，只要你的收入合法，没有问题，只要配合就好。

为什么银行会有这个警告？它的作用不止于此。

首先，银行会确保您的帐户安全。例如，假设您的账户每天最多交易1万元，但最近几天单日消费连续几天超过5万元，那么银行就有理由怀疑您的账户可能被不法分子盗用。被盗。如果此时银行给你打电话核实，会比较有效地减少你的损失；

其次，将用户被骗的风险降到最低。很多老人在接到骗子的诈骗电话时，都分不清对方的真伪。被骗子洗脑一番后，老爷子甚至可能去银行给这些骗子转账。此时，银行有义务问你这笔钱要做什么？通过您的描述，银行可以帮您过滤掉大概率的骗子；

然后，规范资金使用。很多中小企业的资金使用不规范。比如有些客户的存款会先转入销售个人账户，然后在会计师查账时再转入公司账户。这种情况很多，属于违规操作，涉嫌违法；

最后，防止洗钱。长期以来，洗钱并不是一个新名词。有的人暴利后，因来源不明而无法合法化。这时候，他们可能会通过多账户操作完成货币的合法化。这是严重的违法行为，是银行高度重视的操作。

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5万元只是起点

有些人可能会疑惑，他们的账户交易经常超过5万元，但为什么没有银行工作人员监控或询问呢？

因为我国各地规定不同，5万元只是起点，有的地方10万元起。

根据2020年6月印发的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（简称《通知》），通知指出，自2020年7月起，河北将启动大额现金管理，个人账户单笔交易或合计10万元以上，对公司账户单笔交易或合计50万元以上进行规范。更重要的是，可以实现现金的实物溯源。

也许我们比较好奇，实物现金是如何追踪的？只要用完，就会迅速流通。

银行溯源的主要依据是人民币上的序列号，即由字母和数字组成的特殊代码，具有唯一性。

让我们回到私人账户中大额交易的监控量。虽然河北监测起点是10万元，深圳监测起点是20万元，浙江省监测起点是30万元。

能够提供监控的银行不仅包括四大银行，全国各地的农村商业银行、邮政银行和地方商业银行也都会进行实时监控。

值得注意的是，当我们提取现金超过大额标准时，我们需要在银行预约提取现金。这也很容易理解。一旦不需要预约，大额提现的人太多虚拟币赚的钱银行会风控吗，当天就会提取银行的储备现金。这会严重影响其他客户。

对于我们大多数人来说，我们很难达到大额交易的标准，除非是买房买车，但对于一些特殊工作的人来说，往往会处理这么多钱希望大家尽量规范资金的使用，让银行不把重心放在你的账户上！

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